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农安北银村镇银行股份有限公司2019年度报告
2020.7.22

农安北银村镇银行股份有限公司

2019年度报告

二〇二〇年七月十七日


释义

在本年报中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:

文中

释义

本行、公司、本公司

农安北银村镇银行股份有限公司

章程、公司章程

农安北银村镇银行股份有限公司章程

央行、中央银行

中国人民银行

监会

中国银行保险监督管理委员会

人民币元

重大风险提示

本公司经营中面临的风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息风险和声誉风险等,本公司已经采取措施,有效管理和控制各类经营风险。 

****节 重要提示  

1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、****管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

1.2 本年度报告(正文部分)2020年7月17日经本公司董事会审议通过。

1.3 本公司年度财务报告已经吉林仁和会计师事务有限公司审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。

1.4 本行法定代表人王力田、行长范雨新、主管财会工作副行长黄晶保证年度报告中财务报告的真实、完整。

第二节 公司简介和主要财务指标

2.1 法定中文名称:

农安北银村镇银行股份有限公司(简称:农安北银村镇银行)

法定英文名称: Nongan BoB Rural Bank

2.2 法定代表人:王力田 

2.3 董事会秘书:李明珠 

联系地址:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号 

联系电话:0431-81962003

传真:0431-81962023 

董秘信箱:lmz@naby.com.cn

2.4 注册地址:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号

办公地址:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号

邮政编码:130216

客服电话:40088-45459

国际互联网网址:http://www.naby.com.cn 

年度报告备置地点:本行董事会办公室

2.5 注册登记情况

****注册登记日期:2012  1 月 5 

注册登记地点:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号 

企业法人营业执照注册号:91220101586217636J

2.6 公司聘请的会计师事务所信息

会计师事务所:吉林仁和会计师事务有限公司

注册地经济技术开发区临河街157号长电时代花园小区A栋602室

办公地址:吉林省长春市人民大街7088号伟峰国际602室

2.7 主要财务监管指标

序号

项目

2019年

2018年

1

资本充足率

14.28%

11.22%

2

流动性比例

73.78%

51.34%

3

存贷比例

79.57%

96.01%

4

单一客户集中度

3.80%

5.52%

5

不良贷款率

1.50%

0.15%

6

拨备覆盖率

170.09%

1717.56%

7

拨贷比

2.55%

2.64%

8

资产利润率

1.35%

1.58%

9

资本利润率

15.67%

20.97%

10

农户和小微企业占比

83.10%

83.54%

11

杠杆率

9.25%

7.80%

2.7.1 整体利润指标

(单位:万元)

项目

2019年

营业利润

3,834

营业外收支净额

383

利润总额

4,217

2.7.2 主要业务发展指标

项目

2019年

资产总额

263,589

贷款总额

185,091

其中:涉农贷款

129,759

农户贷款

84,890

负债总额

239,207

其中:存款

232,618

净资产

24,382

资本净额

26,327

第三节 公司业务概要

3.1 公司经营范围

吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

3.2 公司主要业务状况

3.2.1 经营业绩

1、积极响应银保监会的政策号召,不断增加金融服务的便利性、覆盖面和满意度,打通金融服务****一公里。进一步加强“一站一部”建立,精耕细作,将普惠金融服务深入到田间地头和村民百姓中。通过学习中牟郑银村镇银行的先进经验,积极探索设立“家庭银行”,为农户提供小额存取款业务,进一步拓宽服务农户的渠道。

2、高度重视服务“小微”企业,促进实体经济发展。通过银政、银税、银保、银企等创新合作模式,以条线带动整体,龙头企业带动上下游客户,为辖内小微企业量身定制多样化的贷款方案,实现合作共赢。

3、创新“阳光贷”贷款产品,携手光伏企业和保险公司助力地方政府开展惠民扶贫业务,与****扶贫有效结合,帮助农安百姓拓宽致富之路。年度内组织了两次光伏百日会战,激发营销积极性,光伏的营销户数和放款户数有了很大的增长,共计营销光伏贷款1,973户,金额6,096万元

4、组织农安县域养牛大户,到辽宁妈妈街村参观养殖技术;与长春皓月集团合作,在乡镇村部开展黄牛养殖技术讲座等,多措并举,支持农安县养殖业发展,自开展养殖贷款以来,共计发放养殖贷款1,232笔,金额21,391万元

5、优化业务流程,集约化受理。成立二个信贷中心,提高信贷综合服务水平和创新能力,提升办理效率,为客户提供更加便捷和专业的一站式信贷服务。

6、科技建设取得突破。贯彻科技兴行战略,高效完成了全程网签、客户风险等级分类、网络查控签章、销户挂失更换、洗钱监测二代系统补充、短信接口改造等共十八项业务上线,保证行内各项网络系统平稳运行。OA系统顺利上线试运行,大大提升了工作效率,有效防范了操作风险,让不同地域间工作更顺畅,更便捷。

7、人才建设迸发新的活力。设立培训学校,开展各条线集中业务培训4次,提升员工业务素质。邀请吉林省人民政府参事、吉林大学王源教授,党校吴迪教授和北京成功使者培训公司举办培训讲座6次。设立专职培训讲师岗,制定适合本行的内训方案,通过设计团队PK的模式,进一步优化调整人才队伍结果,形成创新活力竞相迸发、人才源泉充分涌流的生动格局。

3.2.2 中后台支持

1、党建引领,从严治行

全面加强党的思想建设、组织建设、作风建设、制度建设和党风廉政建设,促进党建和思想政治工作的开展,提高干部员工的政治素质和职业道德修养。坚持一岗双责,坚持把党建工作摆在首位,坚持不懈抓好理论武装,坚定正确政治方向,不断加强学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,牢固树立“四个意识”,坚定“四个自信”,坚决做到“两个维护”。

2019年,本行党支部在册党员30人,高质量完成“E支部”、“学习强国”等学习内容,深入组织开展“不忘初心,牢记使命”主题教育活动,并将“三会一课”、民主生活会纳入本行党建常规工作中,真正做到学习有计划,落实有心得。全体党员时刻保持和发扬党的优良传统作风,使廉洁自律规范内化于心、外化于行,坚持理想信念宗旨,永葆共产党人清正廉洁的政治本色。

2、进一步加强公司治理

按照监管要求,不断完善公司治理,对股东股权进行认真排查,建立公司治理的制度体系和确保公司治理有效运行的各项机制,充分发挥股东大会、董事会、监事会和经营管理层“三会一层”的作用,各司其职,积极配合,形成协调有序的运行模式,努力为客户创造价值,为股东创造收益,为员工创造未来,为社会创造财富。

为进一步增强经营实力和抵御风险的能力,实现可持续发展,本行积极推进增资工作,新增外部有实力和影响力的5位企业股东和3位自然人股东入资,于12月份完成注册资本变更工作,注册资本增加至人民币11,063万元,资本实力得到增强。

3、内部控制夯实基础

搭建严密的全面风险管理体系。坚持“稳健经营、内控优先、全员参与、流程管理”的风险管理理念,将风险管理的着眼点放在追求风险与收益的均衡,保持资产质量安全可控。

1)在合规管理方面,本着“防控风险、提高效率”的原则对制度进行了梳理完善,对员工进行了4次合规培训,开展了查库、操作风险排查、反洗钱业务检查和员工行为排查等12项检查,为建立稳健经营的风险合规文化奠定了良好基础。

2)在风险管理方面,发挥着风险“总闸门”作用,以信用风险为核心,按季度对资本充足状况、资产质量状况、流动性状况、操作风险和声誉风险等方面进行监测、分析,形成全面风险评价报告上报行领导和董事会风险管理委员会,为领导提供决策依据。

3)在内部审计方面,坚持以合规性审计为重点,规范操作流程,加强审计力度。重点将由合规性审计逐步转向风险性审计和效益审计。年度内审计项目检查17次,离职、离任审计20次,提出有针对性的审计意见并积极督促各支行、部门进行整改。

第四节 经营情况分析

4.1 基本财务状况

2019年末,资产总额263,589万元,负债总额239,207万元,所有者权益24,382万元。存款余额232,618万元,贷款余额185,091万元,其中不良贷款2,776万元。营业收入10,048万元,营业支出6,214万元,营业外收入384万元,利润总额4,217万元,所得税1,027万元,净利润3,190万元。

4.2 资产分析

2019年末,资产总额263,589万元,完成预算的117.46%,其中贷款余额185,091万元,完成预算的105.77%;现金及存放中央银行款项24,718‬万元,完成预算的130.09%。

2018年相比,资产增加54,415万元,增幅26.01%。资产上升的主要原因有:一是贷款的增长,本年较上年增加15,006万元,增幅8.82%;二是存放中央银行款项的增长,本年较上年增加5,286万元,增幅31.27%;三是存放同业款项的增长,本年较上年增加32,229万元,增幅163.03%。

4.3 负债分析

2019年末,负债总额239,207万元,完成预算的120.77%,其中存款余额232,618万元,完成预算的125.74%。

2018年相比,负债增加46,349万元,增幅24.03%。负债上升的主要原因有:一是存款的增长,本年较上年增加55,458万元,增幅31.30%。同时向中央银行借款本年较上年下降5,000万元同业存放款项本年较上年下降5,000万元。

4.4 所有者权益分析

所有者权益24,382万元,完成预算的92.60%,其中2019年实现利润4,217万元,完成预算的104.25%。

2018年相比,所有者权益比上年增加8,066万元,增长幅度为49.44%,其构成是:股本11,063万元,资本公积2,813万元,盈余公积1,062万元,一般风险准备2,848万元,未分配利润6,596万元,未分配利润比上年增加309万元,增长幅度为4.91%,所有者权益随着净利润的增加稳步上升。

4.5 损益状况

营业收入10,048万元,比上年增加307万元,增长幅度为3.15%;营业支出6,214万元,比上年增加8万元,增长幅度为0.13%;营业外收入384万元,利润总额4,217万元,比上年增加5万元,增长幅度为0.12%;净利润3,190万元,比上年增加36万元,增长幅度为1.14%。

营业收入构成:

单位:万元

项目

金额(万元)

占比

比上年同期增减额(万元)

比上年同期增减幅度

利息收入

8,791

87.49%

219

2.55%

同业往来收入

1,142

11.37%

160

16.29%

手续费收入

115

1.14%

-72

-38.50%

合计

10,048

100%

307

3.15%

支出构成:

单位:万元

项目

金额(万元)

占比

比上年同期增减额(万元)

比上年同期增减幅度

营业税金及附加

17

0.27%

-27

-61.36%

资产减值准备

240

3.86%

-550

-69.62%

人员工资及五险一金

3,338

53.72%

444

15.34%

折旧与摊销

784

12.62%

-22

-2.73%

其他营运费用

1,835

29.53%

163

9.75%

合计

6,214

100.00%

8

0.13%

4.6 贷款资产质量情况

项目

2019

占比%

正常贷款

182,315

98.50

关注贷款

0

-

次级贷款

20

0.01

可疑类

2,756

1.49

合计

185,091

100

4.7 贷款减值准备金计提和核销情况

1、贷款减值准备金计提的依据和方法

本行信贷资产减值准备按照不低于贷款余额的2.5%比例计提,正常类计提准备比例1.68%,关注类计提准备比例3%,次级类计提准备比例30%,可疑类计提准备比例60%

2、报告期内,本行贷款减值准备金变动情况

项目

金额(万元)

期初余额

4,493

本期计提

228

期末余额

4,721

4.8 面临的主要风险及相应举措

4.8.1 信用风险

截至2019年末,我行正常类贷款182,315万元,占比98.50%;次级类贷款1笔,金额20万元,占比0.01%;可疑类贷款12笔,金额2,756万元,占比1.49%。不良贷款率1.5%各项信贷指标均符合监管法定值要求。各项资产减值损失准备7,598万元,其中贷款损失准备4,721万元,存放同业坏账准备16万元,其他应收款坏账准12万元;一般风险准备累计2,849万元。

2019年,本行将按照风险可控、商业经营可持续的原则,坚持服务三农、服务小微的大方向,建立严格的贷款准入制度,做好信贷业务“三查”工作,严格按照监管和行内管理要求合规操作;关注业务实质性合规,切实做好贸易背景、贷款用途、受托支付真实性的审查;加强对业务放款的控制,充分履行放款审批复核职责,确保将“先落实条件、后实施授信”的原则落实到位;加大贷后检查力度,切实防止信贷资金违法违规使用;做好不良贷款风险处置预案,切实维护债权。

4.8.2 流动性风险

本行流动性比例73.78%,核心负债比率78.64%,流动性缺口率59.97%,流动性覆盖率401.03%,均符合监管标准,流动性整体达标,短期内不会出现资金缺口。

1、合理分析现金供求趋势,做好流动性管理规划,增强资金调拨工作的针对性、灵活性和快速反应能力,保证库存现金充足,保持流动性平稳。

2、开展压力测试,对所有资产和所有负债的到期期限错配及其缺口进行分析,分析资金来源和投向的集中度、分散度,对流动性进行统一管控。通过对流动性的管理,做好资产与负债的错配,合理安排信贷期限、同业业务期限。充分利用好资金资源,实现资金优化配置,保证流动性的基础上增强效益性。

4.8.3 操作风险

加强内部管理、健全内控机制为原则,风险合规部和审计部将相互配合,发挥二、三道防线作用,切实落实日常办理业务中的风险控制责任,采取定期检查和不定期抽查等方式,对重点业务环节的合规经营和风险控制情况、案件防控情况和员工行为等方面进行监督检查,促进本行安全稳健运行。

4.8.4 声誉风险

落实舆情和声誉风险管理的主体责任,由本行风险合规部和新闻宣传中心负责舆情和声誉风险日常管理工作。坚持每日进行舆情监测,建立上下级行、各条线积极参与的舆情工作网络,重点对各知名金融网、论坛博客、微信、杂志、新闻调查类电视栏目进行监测,对负面舆情做到早发现、早报告、早处置,防止舆情的发酵和扩大。主动开展新闻宣传,树立正确舆论导向。加强与地方政府新闻宣传主管部门之间的沟通,经常在农安县电视台播放本行参与****扶贫、扶植养殖户等正面新闻;在本行网站、微信公众号等自媒体发表文章,宣传本行服务实体经济和社会民生方面取得的成效,展示本行产品和服务创新等内容。

4.9 公司未来发展规划

4.9.1 业务渠道开拓计划

1)加大存款营销力度,不断优化存款结构。一是加大对公账户存款营销,对公账户资金流动性大,但资金成本较低,有利于本行节约成本。借助与税务合作的有利条件,将税务评级B级以上的企业作为主攻对象,实施全过程跟踪营销;积极与农业局、畜牧局、经管站等部门对接,进行种子补贴、农机补贴、拆迁补偿金等专项资金的营销;营销对公户代发工资业务,增加储蓄资金沉淀。二是借助“一站一部”的平台,走入村屯,吸引农户小额稳定存款,农户的理财偏好主要是定期存款,单户存款金额不高,但相对比较稳定,是非常好的储蓄存款来源。三是在县城内继续深入社区、走进小区、闹市区等,利用“广场宣传”、“扫街”等宣传活动,持续不断扩大宣传范围,提升存款总量。四是加大对电子银行的宣传力度,扩大电子银行的应用范围,同时根据市场利率政策变化给本行创造的定价优势,增强客户对本行的忠诚度,扩大存款规模。五是衔接保险公司的农业保险,将保险补偿账户开立在本行,成为结算补偿款的合作银行,迅速扩大本行影响力。

2)做好普惠金融定位,增强实体支持力度。一是抓住农安县是全国产粮大县、畜牧业大县的资源优势,对种子化肥等农业生产资料、粮食收储、饲料生产与销售、畜牧产品等相关特色行业,深入挖掘、捕捉客户需求,扩大“三农”贷款规模和市场占有率。二是以特色产业园区为依托,通过以点带面的方式逐步扩大园区的客户群体,支持园区实体经济发展。三是以群众村的瓜菜经济作物、红旗村的三辣种植、魏家村的黄烟等特色为基点,利用“一站一部”充分挖掘当地经济特色,对村屯建档立卡。四是借助农村地区开展的农村承包土地经营权、农民住房财产权和农村集体经营性建设用地使用权的确权工作,进行三权抵押贷款。

4.9.2 产品创新及运用计划

1)以“一站一部”为服务触角,将存贷款服务送到田间地头、百姓炕头。春播时推出“春耕贷”助农户抓春耕备生产;夏季时推出“及时雨”助农户解决锄草灌溉用款;秋收时推出“农机贷”助农户节约人力,集约化秋收;冬藏时推出“幸福存”助农户理财保本增值。

2)灵活调整信贷业务发展策略,按照用款周期合理确定贷款期限,既满足客户用款,又缩短贷款期限,节约资金成本;除贷款利率外,不添加任何贷款费用,保障客户的****权益。

3)通过信贷中心实施一站式的信贷服务,简化贷款手续,加快审批进程,缩短各环节办理时间,**快2个工作日就可以完成贷款申请、审查、审批、发放的各环节操作,****限度地减少客户等候时间,提高资金运用效益。

4)以银行卡为载体,借助银联云闪付的平台,实现运用本行“农安卡”进行转账、消费、缴费等模式的应用,扩大“农安卡”的使用范围和频率。

5)以惠农扶贫联合会抓住龙头企业带动上下游客户,对分布式光伏发电、撬装式加油站、化肥、饲料等农村相关产业进行信贷支持,实现银行、企业与村民的合作共赢。

4.9.3 地区市场定位目标

农安县金融市场竞争持续激烈,给本行带来了很大的竞争压力。2019年通过将电子银行业务全面向客户宣传,大力拓展优质客户,正逐步缩小与其他银行的硬件差异,提高市场占有度和社会声誉。本行存款份额排名居第7位,占全辖的5.71%,较年初增0.83个百分点;余额较年初增加55,458万元, 增幅为31.30%。贷款份额排名居第3位,占全县商业性银行贷款的11.95%,较年初增0.17个百分点;余额较年初增加15,006万元,增幅为8.82%。

4.9.4 特色服务与亮点

2019年,本行携手光伏和保险公司开展惠民扶贫养老电站业务;成功举行2018年度星级客户发布会牵头召开吉林省村镇银行联谊会成立“北银培训学校”,开展内外部培训12次通过“云证通”认证服务提高手机限额推出活体抵押担保贷款方式进行6S标准网点打造,提高客户服务水平****家便民服务点--韩达营子金融服务部于11月25日正式营业组织农安县域养牛大户前往辽中县妈妈街学习养殖技术与哈拉海镇政府前往内蒙古开鲁县道德镇实地考察当地的辣椒种植情况光伏贷款助力哈拉海镇政府脱贫攻坚经中国人民银行授权安装个人信用报告自助查询机。

第五节 重要事项

5.1 册资本变更

2019年3月18日,本行收到《吉林银保监局关于同意农安北银村镇银行定向募股方案的批复》(吉银保监复[2019]148号)文件,按照相关规定启动增资工作,并于2019年12月26日收到吉林银保监局下发的《吉林银保监局关于同意农安北银村镇银行股份有限公司变更注册资本的批复》(吉银保监复[2019]836号)文件,注册资本变更为人民币11,063万元。

5.2 关联交易情况

本行关联交易严格按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》开展2019年度,本行与全部关联方发生非资金清算的关联交易共3笔,存放云南新平北银村镇银行1,000万元,存放云南西山北银村镇银行4,000万元。北京银行总行营业部同业存放1笔,金额5,000万元,截止报告期末,已全部结清。

第六节 公司治理

6.1 本行公司治理基本情况

本行根据《公司法》、《商业银行法》等法律法规以及监管机构的部门规章制度,构建了“三会一层”的现代公司治理架构,建立了以股东大会为****权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构的有效公司治理架构。报告期内,公司严格遵守相关法律法规及规范性文件要求,认真落实监管部门相关规定,结合公司实际情况,不断完善公司治理结构,提高公司治理水平。


6.2 股东大会情况

6.2.1 2019年3月9日度召开2018年度股东大会,其主要内容:审议通过了《2018年财务报告》2018年利润分配预案》2020年财务预算》2020年度经营计划》《关于北京银行派驻董监事薪酬的议案》《章程修正案》等议案。

6.2.2 2019年4月23日召开临时股东大会,其主要内容:审议通过了《关于2018年度利润分配预案的议案》。

6.2.3 2019年9月11日召开临时股东大会,其主要内容:审议通过了《章程修正案》《关于修订董事会、监事会议事规则的议案》。

6.3 董事会情况

6.3.1 2019年225日召开****次董事会议,其主要内容:审议通过了《2018年财务报告》、《2018年度利润分配预案》、《2019年度预算报告》、《2019年增设机构网点计划》、《农安北银村镇银行审计和整改情况报告》、《农安北银村镇银行2018年审计工作总结及2019年工作计划》、《关于财务运营部分设为计财部和运营部的议案》、《关于吕晶同志任农安北银村镇银行股份有限公司审计部负责人的议案》、《章程修正案》、《关于农安北银村镇银行股份有限公司董事会对行长授权(2019年)的议案》、《2019年度目标责任书》、《关于北京银行派驻董事长薪酬的议案》、《关于召开2018年度股东大会的议案》等议案。

6.3.2 2019年48日召开2019年董事会第二次会议,其主要内容:审议通过了《关于2018年度利润分配预案的议案》、《关于召开2019年****次临时股东大会的议案》等议案。

6.3.3 2019年827日召开2019年董事会第三次会议,其主要内容:审议通过了《2019年上半年财务报告》《章程修正案》《关于修订董事会、监事会议事规则的议案》《关于修订董事会专门委员会议事规则的议案》《关于召开2019年临时股东大会的议案》等议案。

6.4 董事会各专门委员会情况

6.4.1 董事会风险委员会履职情况

2019年2月25日召开****次会议,听取了《农安北银村镇银行2018年第4季度风险管理工作报告》。

2019年4月8日召开第二次会议,听取了《农安北银村镇银行2019年第1季度风险管理工作报告》。

2019年8月27日召开第三次会议,听取了《农安北银村镇银行2019年第2季度风险管理工作报告》。

2019年11月传阅了《农安北银村镇银行2019年第3季度风险管理工作报告》。

6.4.2 董事会审计委员会履职情况

2019年2月25日召开****次会议,听取了《农安北银村镇银行2018年第4季度审计工作报告》。

2019年4月8日召开第二次会议,听取了《农安北银村镇银行2019年第1季度审计工作报告》。

2019年8月27日召开第三次会议,听取了《农安北银村镇银行2019年第2季度审计工作报告》。

2019年11月传阅了《农安北银村镇银行2019年第3季度审计工作报告》。

6.4.3 董事会关联交易委员会履职情况

2019年2月25日召开2019年关联交易委员会****次会议,听取《农安北银村镇银行董事会关联交易委员会工作报告》。

2019年8月27日召开2019年关联交易委员会第二次会议,听取《农安北银村镇银行董事会关联交易委员会2019年上半年工作报告》。

6.4.4 董事会薪酬委员会履职情况

2019年2月25日召开2019年提名薪酬委员会****次会议,听取《农安北银村镇银行董事会提名薪酬委员会工作报告》。

2019年8月27日召开2019年提名薪酬委员会第二次会议,听取《农安北银村镇银行董事会提名薪酬委员会2019年上半年工作报告》。

6.4.5 消费者权益保护委员会

2019年2月25日召开2019年消费者权益保护委员会****次会议,听取《农安北银村镇银行董事会消费者权益保护委员会工作汇报》。

2019年8月27日召开2019年消费者权益保护委员会第二次会议,听取《农安北银村镇银行董事会消费者权益保护委员会2019年上半年工作汇报》。

6.4.6 “三农”和小微企业金融服务委员会

2019年2月25日召开2019年“三农”和小微企业金融服务委员会****次会议,听取《农安北银村镇银行“三农”和小微企业金融服务委员会工作报告》。

2019年8月27日召开2019年“三农”和小微企业金融服务委员会第二次会议,听取《农安北银村镇银行“三农”和小微企业金融服务委员会2019年上半年工作报告》。

6.4.7 信息科技管理委员会

2019年2月25日召开2019年信息科技管理委员会****次会议,听取《农安北银村镇银行信息科技管理工作报告》。

2019年8月27日召开2019年信息科技管理委员会第二次会议,听取《农安北银村镇银行2019年上半年信息科技管理工作报告》。

6.5 监事会情况

6.5.1 2019年2月25日,召开****次监事会议,听取了2018年财务报告》、《2018年度利润分配预案》、《2019年度预算报告》、《2019年增设机构网点计划》、《农安北银村镇银行审计和整改情况报告》、《农安北银村镇银行2018年审计工作总结及2019年工作计划》、《关于财务运营部分设为计财部和运营部的议案》、《关于吕晶同志任农安北银村镇银行股份有限公司审计部负责人的议案》、《章程修正案》、《关于农安北银村镇银行股份有限公司董事会对行长授权(2019年)的议案》、《2019年度目标责任书》、《关于北京银行派驻董事长薪酬的议案》、《关于召开2018年度股东大会的议案》等议案。审阅2018年度财务报表》。

6.5.2 2019年8月27日,召开第二次监事会议,听取了2019年上半年财务报告》《章程修正案》《关于修订董事会、监事会议事规则的议案》《关于修订董事会专门委员会议事规则的议案》《关于召开2019年临时股东大会的议案》等议案。审阅了《2019年2季度财务报表》。

6.6 董事、监事和****管理层基本情况

姓名

性别

职务

出生年份

任期

王力田

董事长

1957

2012.1至今

李玲

董事

1955

2012.1至今

邢滨

董事

1952

2012.1至今

徐建国

董事

1976

2012.1至今

安继华

董事

1964

2016.9至今

王耀宗

监事长

1949

2012.1至今

张雷

监事

1980

2012.1至今

于化超

监事

1988

2012.1至今

范雨新

行长

1960

2012.1至今

黄晶

副行长

1970

2013.6至今

车红玲

副行长

1968

2013.6至今

李明珠

董事会秘书、行长助理

1977

2018.11至今

6.7董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况

本行薪酬管理组织架构包括股东大会、董监事会及****管理层三个层面。股东大会负责批准董监事薪酬;董事会负责审批****管理层薪酬,并授权董事会薪酬委员会对董事和****管理层进行评价和考核;监事会设立监督委员会和提名委员会对董事、监事和****管理层的工作进行监督。本行董事会薪酬委员会职能包括:拟定董事和****管理人员考核的标准;定期听取董事和****管理人员述职并考评;每年根据上年度经营业绩决定对****管理人员的年度奖励;董事会授权的与薪酬管理委员会职责有关的其他事宜。

6.8部门和分支机构设置情况

6.8.1部门设置情况

截止报告期末,本行设置信贷管理部、运营部、计财部、综合管理部、风险合规部、审计部、科技安保部、三农事业部8个总行机关部门。

6.8.2分支机构设置情况

截止报告期末,本行分支机构有17家。

序号

营业地址

1

黄龙支行

吉林省农安县黄龙路457号

2

府前支行

农安县合隆镇中心校楼一楼西5门

3

合顺支行

宽城区合隆镇302国道西侧春城家园小区22栋1-2层1-2门

4

开安支行

吉林省长春市农安县开安镇街道大兴花园

5

站前支行

农安县农安镇农安大路南侧隆远房地产开发有限责任公司综合楼东6门

6

塔南支行

农安县农安镇宝塔街西侧富苑小区5栋1-2层34门

7

伏龙泉支行

吉林省长春市农安县伏龙泉镇伏龙路西1栋1门

8

商厦支行

农安县伏龙泉镇十字街路东(28栋18门)

9

润泽支行

吉林省长春市农安县黄龙社区农安大路润泽中央广场一楼

10

合隆支行

合隆镇兴旺家园门市7门

11

新龙支行

农安县农安镇宝塔街新龙华城2期东厢房40门

12

三盛玉支行

吉林省农安县三盛玉镇内车站西街路北商品房一、二楼

13

巴吉垒支行

吉林省农安县巴吉垒镇老政府门前商品楼(东数第三、四门)

14

小城子支行

吉林省农安县小城子乡中心校家属楼福之源门市西一门

15

翁克支行

吉林省农安县龙王乡翁克村街道南

16

杨树林支行

吉林省农安县杨树林乡原乡卫生院旧址

17

城南支行

吉林省农安县农安镇兴隆路南侧一品华城一期6栋1-2层5、6门

6.9员工情况

截止报告期末,本行有员工303人。

6.9.1专业构成

截止报告期末,本行共有管理人员41人,支持保障人员49人,业务人员213人。

6.9.2教育程度

截至报告期末,具有专科及以上学历的人员占比87.45%。具体情况如下:

学历

人数

占比

本科及以上

128

42.24%

大专

137

45.21%

中专及以下

38

12.55%

第七节 财务报表及审计报告

详见本行的财务报表及审计报告