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农安北银村镇银行股份有限公司2018年度报告
2019.4.29

二零一九年四月二十九日


 

释义

在本年报中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:

文中

释义

本行、公司、本公司

农安北银村镇银行股份有限公司

章程、公司章程

农安北银村镇银行股份有限公司章程

人民币元

重大风险提示

本公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等,本公司已经采取措施,有效管理和控制各类经营风险。 

第一节 重要提示  

1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

1.2 本公司年度财务报告于2019年2月25日经本公司董事会审议通过。

1.3 本公司年度财务报告已经吉林仁和会计师事务有限公司审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。

1.4 本行法定代表人王力田、行长范雨新、主管财会工作副行长黄晶保证年度报告中财务报告的真实、完整。

第二节 公司简介和主要财务指标

2.1 法定中文名称:

农安北银村镇银行股份有限公司(简称:农安北银村镇银行)

法定英文名称: Nongan BoB Rural Bank

2.2 法定代表人:王力田 

2.3 董事会秘书:李明珠 

联系地址:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号 

联系电话:0431-81962003

传真:0431-81962023 

董秘信箱:lmz@naby.com.cn

2.4 注册地址:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号

办公地址:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号

邮政编码:130216

    客服(投诉)电话:40088-45459

国际互联网网址:http://www.naby.com.cn 

年度报告备置地点:本行董事会办公室

2.5 注册登记情况

首次注册登记日期:2012  1 月 5 

注册登记地点:吉林省农安县合隆镇合隆街道小北庄585号 

企业法人营业执照注册号:91110000101174712L

2.6 公司聘请的会计师事务所信息

会计师事务所:吉林仁和会计师事务有限公司

注册地经济技术开发区临河街157号长电时代花园小区A栋602室

办公地址:吉林省长春市人民大街7088号伟峰国际602室

2.7主要财务监管指标

序号

项目

2018年

2017年

1

资本充足率

11.22%

11.44%

2

流动性比例

51.34%

61.10%

3

存贷比例

96.01%

89.76%

4

单一客户集中度

5.52%

5.90%

5

不良贷款率

0.15%

0.08%

6

拨备覆盖率

1717.56%

3336.17%

7

拨贷比

2.64%

2.52%

8

资产利润率

1.58%

1.59%

9

资本利润率

20.97%

22.10%

10

农户和小微企业占比

83.54%

85.50%

11

杠杆率

7.8%

7.27%

2.7.1整体利润指标

单位:万元

项目

2018年12月31日

营业利润

3534

营业外收支净额

678

利润总额

4212

2.7.2主要业务发展指标

单位:万元

项目

2018年12月31日

资产总额

209,174

贷款总额

170,085

其中:涉农贷款

136,542

      农户贷款

80,009

负债总额

192,858

其中:存款

177,160

净资产

16,316

资本净额

18,111

第三节 业务概要

3.1公司经营范围

吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

3.2公司主要业务状况

3.2.1经营业绩

1、贯彻科技兴行战略,推广电子银行业务,营销云闪付、手机银行、网上银行、pos机、银盛通码等业务,三方缴税、移动开卡已顺利投入运营,推进征信报送系统、银行卡境外交易数据接口报送等系统的开发,满足系统运营和监管要求。

2、以优质企业为核心,向产业链条中经营规范、资信良好、有稳定的销售渠道和回款来源的企业授信。率先与当地国地税签约,开展银税合作,12月末共对17户企业发放贷款6,180万元。

3、设计光伏贷款流程,开启农户小型光伏电站贷款业务,达到小额分散目的。本行主导设计各项协议、手续,对接光伏公司和保险公司,形成了一套完整的贷款流程。截止目前已经签订借款合同185户,金额563万元,正稳步有序推进。

4、把“扎根农村、服务农村”作为工作目标,力争做到“乡乡有机构,村村有服务”,打通农村金融服务的“最后一公里”,年初开始,推动“一站一部”工作,与地方政府签约,实现银政合作,共设立14家金融服务站,每家服务站配备3-4名员工,设立314个金融服务部,聘影响力强的村主任或会计为部主任。“一站一部”建立后,抓住春耕前有效时机,积极发放备春耕贷款,累计发放备春耕贷款825笔,金额4,503万元;在春季出现严重干旱的关键时候,及时推出“及时雨”贷款,解决农户抗旱资金。走村屯为百姓进行建档立卡,更好的掌握百姓需求,共建档立卡9,428户。

5、筹划信贷中心建设,将县域内各支行的信贷人员进行整合,集中办公,让客户享受从贷款申请、审查、审批到发放的全流程、一站式信贷服务。

6、加强合作担保公司管理,优胜劣汰。对合作协议进行梳理,终止与长春市中小企业担保公司业务合作,对嘉瑞担保公司进行了业务限制,引进吉林华正担保有限责任公司,发放全县生猪养殖户、中间商贷款,截止12月份华正担保在保余额3,026万元。

7、压缩经营成本,有效降低成本收入比例。采取降低员工绩效工资和住房公积金计提比例、压缩保洁人员数量等方式降低成本,并向全行员工发出节约成本倡议,从点滴做起节水节电节能,从降成本角度使成本收入比例向监管指标值靠近。

8、积极做好“精准扶贫攻坚战”工作,共计发放扶贫贷款266万元。在乡镇开展了寻找“最美媳妇和少年”活动,并发起“春风行动”倡议,行领导带头捐款,共筹集资金11.8万元,用于捐助贫困家庭,树立社会良好形象,擦亮京行品牌。   

9、大力推广“农安卡”,提出“一卡在手,畅行天下”的便捷理念,集资金存取、缴费、理财、消费等多功能为一体,零门槛、零费用,让农安百姓享受普惠金融的红利,减少现金使用,增强资金的安全!

3.2.2中后台支持

1、将党建写入公司章程,全面加强党的思想建设、组织建设、作风建设、制度建设和党风廉政建设,促进党建和思想政治工作的开展,提高干部员工的政治素质和职业道德修养。

坚持一岗双责,党建工作与经营管理协调发展。定期组织“三会一课”,进行廉政教育,保持和发扬党的优良传统作风,使廉洁自律规范内化于心、外化于行,坚持理想信念宗旨,永葆共产党人清正廉洁的政治本色。

2、按照监管要求,不断完善公司治理,对股东股权进行认真排查,建立公司治理的制度体系和确保公司治理有效运行的各项机制,充分发挥股东大会、董事会、监事会和经营管理层“三会一层”的作用,努力为客户创造价值,为股东创造收益,为员工创造未来,为社会创造财富。

3、完善各项制度,加强员工培训,夯实合规风险管理基础,建立稳健经营的风险合规文化。以信用风险管理为重点,按季度开展全面风险监测、分析和评估预警工作,形成全面风险评价报告上报行领导、董事会风险管理委员会和北京银行投资二部。发挥法务部的审查职能,拟定、修改及审查各类合同共计139份;推动不良贷款的司法诉讼和催收工作,通过诉讼及执行程序全额收回贷款本息。业务条线、风险合规部和审计部切实发挥三道防线作用,及时梳理工作制度和流程,明确岗位职责,促进安全稳健运行。

第四节 经营情况分析

4.1基本财务状况

2018年末,资产总额209,174万元,负债总额192,858万元,所有者权益16,316万元。存款余额177,160万元,贷款余额170,085万元,其中不良贷款262万元。营业收入9,740万元,营业支出6,206万元,营业外收入679万元,利润总额4,212万元,所得税1,058万元,净利润3,154万元。

4.2资产分析

2018年末,资产总额209,174万元,完成预算的100.81%,其中贷款余额170,085万元,完成预算的103.08%;现金及存放中央银行款项18,892万元,完成预算的104.96%。

2017年相比,资产增加19,983万元,增幅10.56%。资产上升的主要原因有:一是贷款的增长,本年贷款余额170,085万元,较上年增加23,269万元,增幅15.85%;二是存放中央银行款项的增长,本年存放中央银行款项16,903万元,较上年增加651万元,增幅4.01%;三是存放同业款项的减少,本年存放同业19,775万元,较上年下降3,322万元,下降幅度14.38%。

4.3负债分析

2018年末,负债总额192,858万元,完成预算的100.80%,其中存款余额177,160万元,完成预算的97.34%;同业及其他金融机构存放款项余额为5,000万元,在年初预算中没有设定该项计划。

2017年相比,负债增加17,430万元,增幅9.94%。负债上升的主要原因有:一是存款的增长,本年存款余额177,160万元,较上年增加13,594万元,增幅8.31%;二是向中央银行借款的减少,本年向中央银行借款5,000万元,较上年下降3,000万元;三是同业存放款项的增长,本年同业存放款项5,000万元,上年同业存放款项为0。

4.4所有者权益分析

所有者权益16,316万元,完成预算的100.90%,其中2018年实现利润3,154万元,完成预算的104.99%。

2017年相比,所有者权益比上年增加2,553万元,增长幅度为18.55%,其构成是:股本7,500万元,盈余公积746万元,一般风险准备1,783万元,未分配利润6,287万元,未分配利润比上年增加1,965万元,增长幅度为45.47%,所有者权益随着净利润的增加稳步上升。截止到2018年末,农安北银村镇银行股份有限公司资产总额209,174万元,负债总额192,858万元,所有者权益16,316万元。存款余额177,160万元,贷款余额170,085万元,其中不良贷款262万元。营业收入9,740万元,营业支出6,206万元,营业外收入679万元,利润总额4,212万元,所得税1,058万元,净利润3,154万元。

4.5损益状况

截止到2018年末,农安北银村镇银行股份有限公司营业收入9,740万元,比上年增加975万元,增长幅度为11.12%;营业支出6,206万元,比上年增加517万元,增长幅度为9.09%;营业外收入679万元,利润总额4,212万元,比上年增加521万元,增长幅度为14.12%;净利润3,154万元,比上年增加381万元,增长幅度为13.74%。

营业收入构成:

                                             单位:万元

项目

2018年12月31日

占比%

本期变动(+、-)

本期变动%

利息净收入

8,572

88.01

535

6.66

同业往来净收入

982

10.08

349

55.13

手续费净收入

186

1.91

91

95.79

合计

9,740

100

975

11.12

营业支出构成:

单位:万元

项目

2018年12月31日

占比%

本期变动(+、-)

本期变动%

营业税金及附加

44

0.71

-1

-2.22

贷款减值准备

790

12.73

155

24.41

人员工资及五险一金

2,894

46.63

-415

-12.54

折旧与摊销

806

12.99

175

27.73

其他营运费用

1,672

26.94

603

56.41

合计

6,206

100

517

9.09

4.6贷款资产质量情况

单位:万元

项目

2018年12月31日

占比%

正常贷款

165,825

97.5

关注贷款

3,998

2.35

次级贷款

262

0.15

合计

170,085

100

4.7贷款减值准备金计提和核销情况

4.7.1贷款减值准备金计提的依据和方法

本行信贷资产减值准备按照贷款余额的比例计提,报告期末正常贷款计提准备比例2.59%,关注贷款计提准备比例3%,次级贷款计提准备比例30%

4.7.2报告期内,本行贷款减值准备金变动情况

单位:万元

项目

金额

期初余额

 3,702.82

本期计提

 790.49

期末余额

 4,493.31

4.8面临的主要风险及相应举措

4.8.1信用风险

本行正常类贷款165,824.89万元,占比97.50%;关注类贷款10笔,金额3,998.63万元,占比2.35%;次级类贷款3笔,金额261.61万元,占比0.15%;不良资产率0.13%,不良贷款率0.15%逾期贷款3795.24万元,其中逾期90天贷款已经全部划分为次级类各项信贷指标均符合监管法定值要求。各项资产减值损失准备6,276万元,其中贷款损失准备4,492万元,存放同业坏账准备16万元;一般风险准备累计1,783万元。

2019年,本行将按照风险可控、商业经营可持续的原则,坚持服务三农、服务小微的大方向,建立严格的贷款准入制度,做好信贷业务“三查”工作,严格按照监管和行内管理要求合规操作;关注业务实质性合规,切实做好贸易背景、贷款用途、受托支付真实性的审查;加强对业务放款的控制,充分履行放款审批复核职责,确保将“先落实条件、后实施授信”的原则落实到位;加大贷后检查力度,切实防止信贷资金违法违规使用;做好不良贷款风险处置预案,切实维护债权。

4.8.2流动性风险

本行流动性比例51.34%,核心负债比率76.08%,流动性缺口率38.67%,流动性覆盖率204.28%,净稳定资金比例186.20%,均符合监管标准,流动性整体达标,短期内不会出现资金缺口。

单位:万元

日期

可用的稳定资金

所需的稳定资金

净稳定资金比例

2018年2季度

 171,709.12

 89,677.99

191.47%

2018年3季度

 169,927.51

 89,762.10

189.31%

2018年4季度

 182,841.33

 98,196.07

186.20%

1、合理分析现金供求趋势,做好流动性管理规划,增强资金调拨工作的针对性、灵活性和快速反应能力,保证库存现金充足,保持流动性平稳。

2、开展压力测试,对所有资产和所有负债的到期期限错配及其缺口进行分析,分析资金来源和投向的集中度、分散度,对流动性进行统一管控。通过对流动性的管理,做好资产与负债的错配,合理安排信贷期限、同业业务期限。充分利用好资金资源,实现资金优化配置,保证流动性的基础上增强效益性。

4.8.3操作风险

加强内部管理、健全内控机制为原则,风险合规部和审计部将相互配合,发挥二、三道防线作用,切实落实日常办理业务中的风险控制责任,采取定期检查和不定期抽查等方式,对重点业务环节的合规经营和风险控制情况、案件防控情况和员工行为等方面进行监督检查,促进本行安全稳健运行。

4.8.4声誉风险

落实舆情和声誉风险管理的主体责任,由本行风险合规部和新闻宣传中心负责舆情和声誉风险日常管理工作。坚持每日进行舆情监测,建立上下级行、各条线积极参与的舆情工作网络,重点对各知名金融网、论坛博客、微信、杂志、新闻调查类电视栏目进行监测,对负面舆情做到早发现、早报告、早处置,防止舆情的发酵和扩大。主动开展新闻宣传,树立正确舆论导向。加强与地方政府新闻宣传主管部门之间的沟通,经常在农安县电视台播放本行参与精准扶贫、扶植养殖户等正面新闻;在本行网站、微信公众号等自媒体发表文章,宣传本行服务实体经济和社会民生方面取得的成效,展示本行产品和服务创新等内容。

4.9公司未来发展规划

4.9.1业务渠道开拓计划

1、加大存款营销力度,不断优化存款结构。一是加大对公账户存款营销,对公账户资金流动性大,但资金成本较低,有利于本行节约成本。借助与税务合作的有利条件,将税务评级B级以上的企业作为主攻对象,实施全过程跟踪营销;积极与农业局、畜牧局、经管站等部门对接,进行种子补贴、农机补贴、拆迁补偿金等专项资金的营销;营销对公户代发工资业务,增加储蓄资金沉淀。二是借助“一站一部”的平台,走入村屯,吸引农户小额稳定存款,农户的理财偏好主要是定期存款,单户存款金额不高,但相对比较稳定,是非常好的储蓄存款来源。三是在县城内继续深入社区、走进小区、闹市区等,利用“广场宣传”、“扫街”等宣传活动,持续不断扩大宣传范围,提升存款总量。四是加大对电子银行的宣传力度,扩大电子银行的应用范围,同时根据市场利率政策变化给本行创造的定价优势,增强客户对本行的忠诚度,扩大存款规模。五是衔接保险公司的农业保险,将保险补偿账户开立在本行,成为结算补偿款的合作银行,迅速扩大本行影响力。

2、做好普惠金融定位,增强实体支持力度。一是抓住农安县是全国产粮大县、畜牧业大县的资源优势,对种子化肥等农业生产资料、粮食收储、饲料生产与销售、畜牧产品等相关特色行业,深入挖掘、捕捉客户需求,扩大“三农”贷款规模和市场占有率。二是以特色产业园区为依托,通过以点带面的方式逐步扩大园区的客户群体,支持园区实体经济发展。三是以群众村的瓜菜经济作物、红旗村的三辣种植、魏家村的黄烟等特色为基点,利用“一站一部”充分挖掘当地经济特色,对村屯建档立卡。四是借助农村地区开展的农村承包土地经营权、农民住房财产权和农村集体经营性建设用地使用权的确权工作,进行三权抵押贷款。

4.9.2产品创新及运用计划

1、以“一站一部”为服务触角,将存贷款服务送到田间地头、百姓炕头。春播时推出“春耕贷”助农户抓春耕备生产;夏季时推出“及时雨”助农户解决锄草灌溉用款;秋收时推出“农机贷”助农户节约人力,集约化秋收;冬藏时推出“幸福存”助农户理财保本增值。

    2、灵活调整信贷业务发展策略,按照用款周期合理确定贷款期限,既满足客户用款,又缩短贷款期限,节约资金成本;除贷款利率外,不添加任何贷款费用,保障客户的最大权益。

    3、通过信贷中心实施一站式的信贷服务,简化贷款手续,加快审批进程,缩短各环节办理时间,最快2个工作日就可以完成贷款申请、审查、审批、发放的各环节操作,最大限度地减少客户等候时间,提高资金运用效益。

    4、以银行卡为载体,借助银联云闪付的平台,实现运用本行“农安卡”进行转账、消费、缴费等模式的应用,扩大“农安卡”的使用范围和频率。

五是牵头成立惠农扶贫联合会,抓住龙头企业带动上下游客户,对分布式光伏发电、撬装式加油站、化肥、饲料等农村相关产业进行信贷支持,实现银行、企业与村民的合作共赢。

4.9.3地区市场定位目标

农安县金融市场竞争持续激烈,给本行带来了很大的竞争压力。2018年通过将电子银行业务全面向客户宣传,大力拓展优质客户,正逐步缩小与其他银行的硬件差异,提高市场占有度和社会声誉。2019年存款目标185,000万元,市场份额达到5.40%,9家机构排名将居第7位,向第6位的目标迈近;贷款余额达到175,000万元,市场份额11.85%,9家机构排名将稳居第3位。

4.9.4特色服务与亮点业务计划

1、通过银税合作,对税务评级B级以上客户进行逐户走访,以纳税情况作为贷款考察内容之一,为小微企业提供融资服务。

    2、通过银政合作,完善“一站一部”的平台,发挥各乡、村金融服务部主任的宣传、引导和带头作用,让本行在农安县377个行政村中扎根。

3、通过银企合作,引入吉林省物权公司,开展农村土地收益保证贷款和农村房屋产权抵押贷款,扩大农户贷款担保范围。

4、与省工信厅和县政府共同搭建“助保金池”,解决融资难瓶颈,为我县农户、小微企业提供信贷支持。

5、利用好支农再贷款资金,缓解存款增长势头不足导致支农力度不够的压力,对涉农贷款给予低利率信贷资金支持,服务好“三农”产业发展,让更多的客户受益。

第五节  重要事项

5.1利润分配

农安北银村镇银行2018年实现净利润31,536,894.88元,已划入未分配利润科目核算,未分配利润科目余额为62,873,634.56元。按照2018年度净利润的10%提取法定盈余公积    3,153,689.49元。根据财政部2012年印发的《金融企业准备金计提管理办法》(财金【2012】20号),提取一般风险准备10,660,719.48元。以2018年12月31日总股本7,500万股为基数,向全体股东每10股派送现金股利1元人民币(含税),计7,500,000.00元(含税),向全体股东每10股派送红股1股,计750万股。分配预案执行后,结余未分配利润留待以后年度进行分配。

5.2关联交易情况

本行关联交易严格按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》开展,2018年度,关联方有北京银行营业部和浙江文成北银村镇银行股份有限公司。

与北京银行营业部主要进行业务资金的清算、存放同业和同业存放业务;与文成北银村镇银行主要用于农信银资金清算及存放同业业务;截止2018年末与文成北银村镇银行同业定期款项已还清,北京银行营业部同业存放余额5,000万元,到期日为2019年5月17日。

5.3前十大股东情况

序号

股东名称

占比(%)

1

北京银行股份有限公司

25.5

2

农安物流市场有限公司

5

3

刘艳国

5

4

安继华

5

5

宋  毅

5

6

徐建国

5

7

于传宝

5

8

张贵范

5

9

刘向阳

5

10

孙  学

5

5.4注册资本变更情况

本年度注册资本增加1,500万元。

5.5资本充足情况

单位:万元

项目

2018年12月31日

实收资本

 7,500.00

核心一级资本净额

 16,316.23

一级资本净额

 16,316.23

资本净额

 18,111.13

核心一级资本充足率

10.11%

一级资本充足率

10.11%

资本充足率

11.22%

最低资本要求

 6,340.00

储备资本

 1,794.90

信用风险暴露总额

 190,599.08

操作风险状况

 15,998.22

信用风险资产组合缓释风险暴露余额

 190,599.08

第六节  公司治理

6.1本行公司治理基本情况

本行根据《公司法》、《商业银行法》等法律法规以及监管机构的部门规章制度,构建了“三会一层”的现代公司治理架构,建立了以股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构的有效公司治理架构。报告期内,公司严格遵守相关法律法规及规范性文件要求,认真落实监管部门相关规定,结合公司实际情况,不断完善公司治理结构,提高公司治理水平

6.2股东大会情况

6.2.1 2018年2月26日度召开2017年度股东大会,其主要内容:审议通过了《2017年度董事会工作报告》《2017年度监事会工作报告》《2017年财务报告》《2017年利润分配预案》《2018年财务预算》《2018年度经营计划》《关于北京银行派驻董监事薪酬的议案》《章程修正案》等议案。

6.2.2 2018年12月26日召开临时股东大会,其主要内容:审议通过了《关于增资扩股的议案》《农安北银村镇银行股份有限公司章程修正案》等议案。

6.3董事会情况

6.3.1 2018年1月30日第一次董事会议,其主要内容:审议通过了《2017年工作总结及2018年工作计划》《2017年财务报告》《2017年度利润分配预案》《2018年财务预算》《2018年度经营计划》《关于北京银行派驻董监事薪酬的议案》《2018年度内部审计工作计划》《章程修正案》《关于农安北银村镇银行股份有限公司董事会对行长授权(2018年)的议案》《关于召开2017年度股东大会的议案》等议案。

6.3.2 2018年6月12日2018年董事会第二次会议,其主要内容:通过了《2018年高级管理层经营目标责任书》《关于成立信息科技管理委员会的议案》《关于成立“三农”和小微企业金融服务委员会的议案》《农安北银村镇银行股份有限公司信息科技管理委员会议事规则》《农安北银村镇银行股份有限公司“三农”和小微企业金融服务委员会议事规则》等议案。

6.3.3 2018年7月31日2018年董事会第三次会议,其主要内容:审议通过了《2018年上半年工作总结和下半年工》《2018年上半年财务报告》《增设三农事业部的议案》等议案。

6.3.4 2018年12月11日2018年董事会第四次会议,其主要内容:审议通过了《关于增资扩股的议案》《农安北银村镇银行股份有限公司章程修正案》《关于召开2018年临时股东大会的议案》等议案。

6.4董事会各专门委员会情况

6.4.1董事会关联交易委员会履职情况

2018年1月30日第一次会议,审议《关联交易委员会2017年关联交易报告》。

6.4.2董事会风险委员会履职情况

2018年1月30日第一次会议,听取了《农安北银村镇银行2017年4季度全面风险管理工作汇报》。

2018年5月24日第二次会议,听取了《农安北银村镇银行2018年1季度全面风险管理工作汇报》。

2018年7月31日第三次会议,听取了《农安北银村镇银行2018年2季度全面风险管理工作汇报》。

2018年10月25日第四次会议,审阅了《农安北银村镇银行2018年3季度全面风险管理工作汇报》。

6.4.3董事会审计委员会履职情况

2018年1月30日第一次会议,听取了《农安北银村镇银行2017年第4季度审计工作报告》。

2018年5月24日第二次会议,听取了《农安北银村镇银行2018年第1季度审计工作报告》。

2018年7月31日第三次会议,听取了《农安北银村镇银行2018年第2季度审计工作报告》。

2018年10月25日第四次会议,审阅《农安北银村镇银行2018年第3季度审计工作报告》。

6.4.4董事会薪酬委员会履职情况

2018年1月30日召开会议,听取了《提名薪酬委员会2017年度工作报告》,审议了《关于监事长及两位董事薪酬的议案》。

6.5监事会情况

6.5.1 2018年1月30日第一次监事会议,听取了《2017年工作总结及2018年工作计划》《2018年财务预算》《2018年度经营计划》《关于北京银行派驻董监事薪酬的议案》《2018年度内部审计工作计划》《章程修正案》《关于农安北银村镇银行股份有限公司董事会对行长授权(2018年)的议案》《关于召开2017年度股东大会的议案》。审阅了《2017年度财务报表》。

6.5.2 2018年7月31日第二次监事会议,听取了《2018年上半年工作总结和下半年工》《2018年上半年财务报告》《增设三农事业部的议案》。审阅了《2018年上半年工作总结和下半年工作计划》《2018年上半年财务报告》《增设三农事业部的议案》《2018年2季度财务报表》。

6.6 董事、监事和高级管理层基本情况

姓名

性别

职务

出生年份

任期

王力田

董事长

1957

2012.1至今

李玲

董事

1955

2012.1至今

邢滨

董事

1952

2012.1至今

徐建国

董事

1976

2012.1至今

安继华

董事

1964

2016.9至今

王耀宗

监事长

1949

2012.1至今

张雷

监事

1980

2012.1至今

于化超

监事

1988

2012.1至今

范雨新

行长

1960

2012.1至今

黄晶

副行长

1970

2013.6至今

车红玲

副行长

1968

2013.6至今

李明珠

董事会秘书、行长助理

1977

2018.11至今

6.7董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况

本行薪酬管理组织架构包括股东大会、董监事会及高级管理层三个层面。股东大会负责批准董监事薪酬;董事会负责审批高级管理层薪酬,并授权董事会薪酬委员会对董事和高级管理层进行评价和考核;监事会设立监督委员会和提名委员会对董事、监事和高级管理层的工作进行监督。本行董事会薪酬委员会职能包括:拟定董事和高级管理人员考核的标准;定期听取董事和高级管理人员述职并考评;每年根据上年度经营业绩决定对高级管理人员的年度奖励;董事会授权的与薪酬管理委员会职责有关的其他事宜。

6.8部门和分支机构设置情况

6.8.1部门设置情况

截止报告期末,本行设置信贷管理部、财务运营部、综合管理部、风险合规部、审计部、科技安保部、三农事业部7个总行机关部门

6.8.2分支机构设置情况

截止报告期末,本行分支机构有11家。

序号

营业地址

1

黄龙支行

吉林省农安县黄龙路457号

2

府前支行

农安县合隆镇中心校楼一楼西5门

3

陈家店支行

陈家店村嘉禾社区一楼

4

开安支行

吉林省长春市农安县开安镇街道大兴花园

5

站前支行

农安县农安镇农安大路南侧隆远房地产开发有限责任公司综合楼东6门

6

塔南支行

农安县农安镇宝塔街西侧富苑小区5栋1-2层34门

7

伏龙泉支行

吉林省长春市农安县伏龙泉镇伏龙路西1栋1门

8

商厦支行

农安县伏龙泉镇十字街路东(28栋18门)

9

润泽支行

吉林省长春市农安县黄龙社区农安大路润泽中央广场一楼

10

合隆支行

合隆镇兴旺家园门市7门

11

新龙支行

农安县农安镇宝塔街新龙华城2期东厢房40门

6.9员工情况

截止报告期末,本行有员工254人。

6.9.1专业构成

截止报告期末,本行共有管理人员33人,支持保障人员31人,业务人员190人。

6.9.2教育程度

截至报告期末,具有科及以上学历的人员占比90.95%。具体情况如下:

学历

人数

占比

本科及以上

121

47.64%

大专

110

43.31%

中专及以下

23

9.05%

第七节 财务报告

详见本行的财务报表及审计报告