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非法集资与非法吸收公众存款罪详解
2019.8.16

     什么是非法集资?

     在百度百科上对非法集资的定义是:未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。

     2011年最高人民法院发布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,对非法集资进行了司法解释,非法集资是一类违法犯罪类型的统称,其中包括非法或变相吸收公众存款罪,集资诈骗罪,擅自发行股票、公司、企业债券罪,非法经营罪,值得注意的是传销也是被纳入非法集资的范畴。

     什么是非法或变相吸收公众存款罪?

     据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的第一条规定,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

     同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

   (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

   (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

   (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

   (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。