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【金融贴士】北银全力把好风险关,保障客户资金安全
2018.7.20

   随着支付结算工具创新,支付结算操作向自动化、信息化、电子化方向发展,支付结算风险也随之增加,为保护客户资金安全,北银全力把好风险关,采取以下措施:

  1、厉行账户新规,守好开户关口。在办理开户业务时严格落实文件要求,认真核验申请人身份信息,对所提供身份证件的真实性、有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实。

  2、扩大公益宣传,做好防骗提醒。加强对员工的宣传与培训,提升柜员对诈骗事件的辨别能力;加大对支付结算工作的宣传,引导客户正确认识支付结算业务。

  3、加强制度建设,落实问责机制。完善内控机制,避免出现制度“盲区”,加强对开户、大额支付和对账环节制度执行情况的监控检查,切实防范资金风险;落实人员问责机制,从制度上避免人为因素导致的违规现象。

  4、完善核心系统,提高“机控”水平。不断完善操作系统,从系统上对内部账户等敏感环节进行控制与约束,避免人工操作的不确定性。

  5、加强监督检查,提高队伍素质。加大监督检查的力度和频次,严格进行惩处,避免有章不循、违规操作现象,通过多层次的培训,着力培养适合业务发展需求的员工,提高队伍素质,更好的为客户服务。